DECLARAȚIA UNICORN PAYMENT DE COMBATERE A SPĂLĂRII BANILOR ȘI A FINANȚĂRII TERORISMULUI

Ultima actualizare: Ianuarie 2021

În calitate de instituție financiară globală, Unicorn Payment și-a luat angajamentul să respecte toate legile și reglementările aplicabile privind combaterea spălării banilor („AML”). Politica Unicorn Payment este să împiedice infractorii să utilizeze serviciile Unicorn Payment.

Unicorn Payment are politici și proceduri robuste pentru a preveni, atenua, detecta și raporta orice suspiciune de spălare de bani, fraudă și alte infracțiuni financiare, inclusiv finanțarea terorismului.

Pentru a respecta cerințele OFAC (Office of Foreign Asset Control) și sancțiunile globale, verificăm toate conturile clienților noștri în funcție de listele de supraveghere guvernamentale.

În conformitate cu Legea privind încasările din 2002 (POCA 2002), suntem obligați să raportăm orice informații sau suspiciuni legate de spălarea banilor/ finanțarea terorismului către unitatea noastră locală de investigații financiare (FIU), care în acest caz este Agenția Națională de combatere a criminalității.

Cum mă afectează?

Conform reglementărilor privind spălarea banilor 2017 (MLR17), este o cerință ca firmele să efectueze KYC folosind o abordare bazată pe risc. Avem proceduri în vigoare pentru a satisface aceste cerințe. Aceasta înseamnă că vom solicita informații pentru a ne ajuta să vă identificăm pe dvs. și afacerea dvs. înainte de a vă putea oferi serviciile noastre. Vă putem solicita să furnizați documentație suplimentară pentru a ne ajuta să înțelegem mai bine ce afacere derulați.

Ca parte a angajamentului nostru continuu de monitorizare, vă putem solicita documentația în cazul în care orice detalii se schimbă cu privire la dvs. sau la afacerea dvs. Unicorn Payment va efectua recenzii de cont pe clienții noștri existenți.

Sunteți responsabil în mod independent de respectarea tuturor legilor aplicabile și a tuturor acțiunilor dvs. legate de utilizarea de către dvs. a serviciilor Unicorn Payment, indiferent de scopul utilizării. În plus, trebuie să respectați termenii acestei Politici de utilizare acceptabilă.

Activități interzise

Nu puteți utiliza serviciul Unicorn Payment pentru activități care:

  1. încalcă orice lege, statut, ordonanță sau regulament.
  2. se referă la tranzacții care implică (a) droguri, steroizi, anumite substanțe sau a alte produse care prezintă un risc pentru siguranța consumatorilor, (b) droguri, (c) țigări, (d) elemente care să încurajeze, să promoveze, să faciliteze sau să-i învețe pe alții să se implice în activități ilegale, (e) bunuri furate, inclusiv bunuri digitale și virtuale, (f) promovarea de ură, violență, discriminare rasială sau alte forme de intoleranță, care este discriminatorie sau exploatarea financiară a unei infracțiuni, (g) elementele care sunt considerate obscene, (h) elemente care încalcă sau violează orice drept de autor, marcă comercială, drept de publicitate sau confidențialitate sau orice alt drept de proprietate în conformitate cu legile oricărei jurisdicții, (i) anumite materiale sau servicii cu orientare sexuală, (j) muniție, arme de foc, sau piese sau accesorii pentru anumite arme de foc, sau (k) anumite arme sau cuțite reglementate de legislația în vigoare.
  3. se referă la tranzacțiile care (a) arată informații personale unor terțe părți prin încălcarea legislației aplicabile, (b) susțin scheme piramidale sau ponzi, programe matriciale, alte scheme de „îmbogățire rapidă” sau anumite programe de marketing multi-nivel, (c) sunt asociate cu achizițiile de anuități sau contracte de loterie, sisteme în rate, servicii bancare off-shore sau tranzacții care să finanțeze sau să refinanțeze datoriile finanțate printr-un card de credit, (d) sunt destinate pentru vânzarea anumitor articole înainte ca vânzătorul să aibă controlul sau posesia articolului (e) sunt destinate procesorilor de plată pentru a colecta plățile în numele comercianților, (f) sunt asociate cu vânzarea de cecuri de călătorie sau ordine de plată, (h) implică schimburi valutare sau încasarea cecurilor de afaceri, (i) implică anumite servicii pentru reparații de credit, decontare a datoriilor, operațiuni de credit sau activități de asigurare, sau (k) implică oferirea sau primire de plăți în scopul mitei sau corupției.
  4. implică vânzări de produse sau servicii identificate de agențiile guvernamentale cu o probabilitate mare de a fi frauduloase.